Топ-5 категорий DeFi, которые выиграют в сезон альткоинов

Сезон альткоинов принесет удачу DeFi-проектам. Редакция BeInCrypto разбиралась, каким отраслям повезет больше остальных

1. Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованная биржа (DEX) — это разновидность криптовалютной биржи, где можно совершать сделки напрямую друг с другом, в формате Р2Р, без участия централизованной стороны. Как правило, они представляют собой несколько смарт-контрактов, запрограммированных на мгновенный автоматический обмен двух или более криптовалютных активов.

Такие биржи — основа всей индустрии децентрализованных финансов. Самые популярная — Uniswap (UNI). Она обслуживает так называемые свопы и работает с 2018 года.

Пользователи также любят форк Uniswap, SushiSwap (SUSHI), Venus, и Binance DEX, которая работает на блокчейне Binance Smart Chain.

Топ-5 DEX по объему заблокированных средств. Источник: DeFi Pulse

2. Кредиты и займы

В прошлом году в индустрии DeFi появились новые проекты и направления. Например, пользователям криптовалюты стали доступны такие традиционные финансовые услуги, как займы и кредиты.

Вот, как это работает: держатели цифровых активов размещают свои монеты на платформе на определенный срок — это называется стейкингом. Из этого пула монет выдаются займы тем, кто хочет взять криптовалюту в долг и готов платить за это процент. В целом весь процесс напоминает традиционную банковскую деятельность с депозитами и кредитами.

Большинство кредитных платформ требует предоставлять другие активы в качестве обеспечения. Полученные от заемщиков проценты идут на обслуживание платформы и на выплату дохода кредиторам.

Годовой процентный доход (APY) — это примерный доход держателя криптовалюты, который разместит свои активы в стейкинге на год. Примеры таких платформ: Aave (AAVE) и Compound (COMP).

Децентрализованные биржи тоже используют стейкинг, чтобы обеспечить ликвидность для свопов.

3. Деривативы

Деривативы, или производные инструменты — это новое слово в индустрии DeFi. Это контракты, стоимость которых привязана к определенному базовому активу. Например, фьючерсы — это деривативы, которые позволяют сторонам договориться о цене покупки актива в определенное время в будущем.

Опционы дают возможность, но не обязывают, купить или продать базовый актив по определенной цене. В мире DeFi держатели криптовалюты пользуются деривативами, чтобы контролировать такие параметры, как TVL (общая стоимость заблокированных средств), инфляцию и даже стоимость комиссий за газ.

Например, проекты UMA и Yam предложили сложную схему обеспечения стоимости газа в сети Ethereum.

4. Маржинальный стейкинг

Некоторые DeFi-платформы дают пользователям возможность брать деньги в долг для стейкинга. Для поставщиков ликвидности на платформе — это возможность оптимизировать доходы. Однако, как и в случае с обычными маржинальными позициями, пользователю нужно платить процент на заемный капитал и грамотно управлять рисками, чтобы избежать временных убытков.

Как бы там ни было, такие платформы быстро набирают популярностью. Например, Alpha Homora v2 за четыре дня после запуска набрала более $200 млн на стейкинге.

5. Страхование

Индустрия DeFi — это все еще большой эксперимент. Многие проекты пробираются путем проб и ошибок и, как показывает череда взломов и хищений, пользователей здесь ждут не только возможности заработка, но и риски все потерять.

Некоторые протоколы предлагают страхование от убытков. Самый известный из них — Cover Protocol. Здесь пользователи вносят свои монеты на стейкинг и в обмен получают страховку от убытков.

Но даже такие протоколы не застрахованы от ошибок. Не так давно COVER сам пострадал от взлома. Однако есть и другие проекты, работающие в этой сфере, например, недавно запущенный Bridge Mutual и DeFi Insurance Protocol.

Дисклеймер

Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте. Share Article

Оцените статью
Финансовый аналитический портал о криптовалютах, блокчейне и о работе банковских услуг