Слабые стандарты верификации клиентов способствуют отмыванию денежных средств, отмечают в аналитической фирме CipherTrace
Больше половины торговых криптоплощадок не имеют достаточного уровня верификации клиентов. К такому выводу пришла аналитическая блокчейн-компания CipherTrace в своем отчете о географических рисках за 2020 год.
Согласно опубликованному исследованию, более 55% глобальных площадок по торговле криптовалютами имеют слабые процессы по верификации клиентов. В выборке использовалось более 800 торговых площадок в более чем 80 странах.
Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.
Из-за недостаточного уровня верификации клиентов, злоумышленники могут ежедневно вносить или снимать любые суммы, отмечают в компании:
«Обычно для создания учетных записей на этих биржах требовался только адрес электронной почты, имя и, возможно, номер телефона», — заявили в CipherTrace.
Европа оказалась лидером по наибольшему числу криптоплощадок с несовершенными процедурами «Знай своего клиента» (KYC) На первом месте Польша и Норвегия В пятерке лидеров также фигурируют США, Великобритания и Россия.
Угроза децентрализации
Отдельно в CipherTrace отмечают угрозу со стороны рынка децентрализованных финансов (DeFi). Более 90% DEX имели несовершенные методы KYC, а более 80% и вовсе не имели KYC. Глава CipherTrace Дэйв Джеванс при этом прогнозирует скорое ужесточение регулирования рынка криптовалют вне зависимости от готовности криптоплощадок:
«Вскоре будут введены в действие правила борьбы с отмыванием денег и учета независимо от того, готовы ли биржи и другие финансовые учреждения к этому или нет».
Комментарий Джеванса происходит на фоне громко скандала вокруг криптовалютной биржи BitMEX, которую уличили в управлении незарегистрированной торговой платформы и отсутствием необходимых мер для противодействия отмыванию денег.
Узнайте, как торговать на криптовалютном рынке вместе с партнером BeInCrypto — криптовалютной биржей StormGain.
Экс-глава стратегического развития и роста бизнеса в DuckDuckGo Адам Кохран считает, что курьез с BitMEX затронет не только централизованные площадки, но и рынок DeFi в целом, несмотря на его децентрализованную природу:
«В частности Минюст преследовал людей на таких сайтах, как localbitcoins.com и paxful.com, за участие в отмывании денег или несоблюдение превентивных мер».
Несмотря на то, что регуляторам вряд ли удастся закрывать неугодные смарт-контракты, им не составит труда выйти на самих разработчиков с ключами доступа или программистов, которые помогают создавать архитектуры децентрализованных продуктов.
Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Дисклеймер
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте. Share Article