У Deutsche Bank нет технических возможностей собирать данные о клиентах в России

Несмотря на то, что Deutsche Bank является крупнейшим банком на территории Германии, его техническая база не такая современная. Аналитики Deutsche Bank не могут анализировать данные о клиентах из нескольких стран, в том числе из России. Аналитики считают, что проверить, являются ли потенциальные заемщики Deutsche Bank политически значимыми лицами, а также, не причастны ли они к потенциальному отмыванию денег.

Помимо клиентов из России, Deutsche Bank практически «вслепую» одобряет клиентов из Ирландия, Испания, Италия и ЮАР. Если говорить конкретно о России, то клиенты часто указывают фиктивный фактический адрес проживания. У Deutsche Bank отсутствуют возможности проверить источник доходов клиента, то есть банк, фактически, верит потенциальному заемщику на слово. Хотя, в пресс-релизе сказано, что банк стремиться соответствовать международной политике KYC («Know Your Customer» — «Знай своего клиента»).

Оцените статью
Финансовый аналитический портал о криптовалютах, блокчейне и о работе банковских услуг