Банки обязаны блокировать все операции, которые будут соответствовать определенным критериям. Главный из которых – нетипичная активность по банковским операциям. Вне зависимости от того, давал клиент свое согласие на мониторинг его счета, или нет, банк имеет право проверить операции по счету за последний период, если замечена подозрительная деятельность. Главная цель, которую преследует регулятор – минимизировать мошеннические действия с банковскими счетами клиентов.
Банки должны регулярно сверяться с базой данных подозрительных клиентов и подозрительных ip-адресов, которые уже были заподозрены в мошенничестве. При малейшем совпадении все действия по счетам должны быть моментально заблокированы, также должны быть блокированы карты клиента и его депозиты. Только таким образом, считает регулятор, можно своевременно обезопасить не только финансы клиентов, но и репутацию самих банков.