На этот раз решение коснулось банка из четвертой сотни. Официально свое решение Центробанк объяснил тем, деятельность К2 Банка (Карачаево-Черкесия) несет реальную угрозу интересам потенциальных кредиторов. По состоянию на начало августа К2 Банк располагался на 349 строчке в банковской системе России
На момент инициации проверки сумма банковских гарантий, выданных менеджерами К2 превышала собственный портфель кредитной организации более, чем в 5 раз. Кроме того, аналитики Центробанка заподозрили руководство К2 Банка в мошеннических действиях так, как на протяжении 2018 года в ведомости банка отображались регулярные платежи в размере 400 млн руб. на счета посредников, которые, якобы, помогали фин.учреждению привлекать принципалов.